Какие налоги в россии платит человек

Внимание, очень занимательная тема! В данной публикации я предлагаю подсчитать и обговорить, какие налоги в Российской Федерации платит человек. Если вы никогда не думали над данным вопросом, возможно, данные вас удивят. Рассматривать мы станем, сколько налогов платит человек, не являющийся ИП, традиционный рядовой сотрудник, действующий “на дядю” и получающий заработанную плату – конкретно таких людей в Российской Федерации большинство.

Итак, для наглядности я буду считать, какие налоги в Российской Федерации платит человек с условной 1000 рублей заработка. Начинаем поэтапно изначально.

Социальные взносы – 30%. Эти взносы официально платит наниматель с начисленной работнику заработной платы. Но, они косвенно уменьшают ту сумму, которую сотрудник получает на руки.

Говоря проще, допустим, наниматель готов выделить на зарплату работнику 1000 рублей. Однако он знает, что с фонда зарплаты необходимо заплатить 30% брутто-ставок, плюс к этому:

  • На пенсионное страхование – 22%;
  • На мед. страхование – 5,1%;
  • На общественное страхование – 2,9%.

Подобная ставка действует до 2020 года, а дальше может быть пересмотрена.

Благодаря этому сумма, которая отводится работнику с 1000 рублей – это 700 рублей, другие 30% сразу уходят в бюджет на социальные взносы.

НДФЛ – 13%. Дальше уплачивается налог на доходы частных лиц (НДФЛ). Это уже конкретно с той суммы, которая выделяется работнику (в нашем примере – 700 рублей), но наниматель при этом выступает налоговым агентом и создает эту уплату.

Ставка НДФЛ во многих случаях составляет 13%, но может составлять, к примеру, и 30%, если сотрудник считается нерезидентом или не прекращает работу по совместительству.

После уплаты 13% с наших 700 рублей остается уже 609 рублей.

НДС – 20% (с 2019 года). Получив собственные 609 рублей из предполагаемой 1000 (61%), человек начинает их расходовать. И с каждой такой тратой, не думая про это, оплачивает косвенные налоги, первым делом – налог на добавленную стоимость (НДС). Именно сейчас ставка НДС пока еще составляет 18%, однако уже подписан закон о повышении НДС до 20%, это увеличение случится с 2019 года, благодаря этому я сразу буду считать по новой ставке.

Обладая суммой 609 рублей, человек сумеет приобрести услуги и товары настоящей стоимостью 507,5 рублей и при этом заплатит НДС 20% – 101,5 рублей. Другими словами, по настоящему применяет только 507,5 рублей или около 51% из собственной добросовестно заработанной 1000.

  Будет ли дефолт в россии

Подобным образом, только ключевые налоги в Российской Федерации оставляют человеку для настоящего применения приблизительно половину заработанных наличных средств.

Но если вы считаете, что это все, спешу вас расстроить. Абсолютно не все! Идем дальше и считаем, какие еще налоги платит человек в Российской Федерации после уплаты данных ключевых.

Акцизы. Конкретные товары в Российской Федерации облагаются акцизным сбором. Это алкогольные изделия, табачные изделия, нефтепродукты, автомобильное горючее, спиртсодержащая продукция, машины и мотоциклы.

Точный подсчет акцизного сбора, который платит отдельно взятый россиянин, в процентном соответствии будет затруднен и практически нереален. Так как, самое первое, ставки акциза ставятся не в процентах от цены, а в денежном выражении на объем продукции. Второе, любой человек потребляет различное кол-во подакцизных товаров.

Если даже представить, что человек ведет здоровый жизненный стиль, не употребляет табак и хмельной напиток, но имеет при этом автомобиль – он определенно приобретает горючее. И в процентном соответствии акциз на горючее доходит до 65% стоимости!

Другими словами, если человек, образно говоря, собственную заработанную 1000 рублей дохода из которой у него осталось уже только 507,5 рублей, потратит на подобной бензин, то практически он купит бензина исключительно на 199,92 рубля, а 307,58 рублей заплатит акцизный сбор. В подобном варианте в его распоряжении остается лишь 20% (!) заработанных наличных средств, а остальное уходит на налоги.

НАЛОГИ В США: КАК ВСЕ УСТРОЕНО


И если даже человек не имеет своего автомобиля и не приобретает горючее, он косвенно платит этот акцизный сбор во время покупки фактически любого товара или услуги. Из-за того что в расчет стоимости входит цена доставки, в цену доставки входит цена топлива, а в цена топлива – акциз.

Если сосчитать достаточно грубо, то допустим, доставка составляет 20% цены товара, горючее – 70% цены доставки, акциз – 65% цены топлива. В подобном варианте косвенный акциз, который оплачивает человек, приобретая товар, будет примерно 9,1% стоимости товара. И если данную сумму вычесть из его оставшихся 50% заработка, остается уже 41% (410 рублей из 1000).

Если человек и сам пользуется автомобилем, постоянно приобретая горючее, допустим, на 10% собственного бюджета – еще 6,5% он платит в виде акциза. И у него остается 34,5%, другими словами 345 рублей из заработанной тысячи.

  Налоговая проверка

Если же он еще курит и хотя бы порой употребляет хмельной напиток – оставшаяся после уплаты налогов “чистейшая” сумма будет еще меньше!

Но и это еще абсолютно не все. Налоговым кодексом РФ предусматривается уплата различного рода имущественных налогов.

Налог на недвижимое имущество. Ставки этого налога различные, они зависят от региона, площади и кадастровой стоимости недвижимого объекта. Благодаря этому последующие расчеты тоже будут примерными.

Возьмём жилую площадь усредненной площади 50 кв. м. По закону, 20 кв. м. не облагаются налогом, оплачивать налог придется с оставшихся 30. Налоговая ставка – 0,1%. Если жилая площадь стоит 3 млн. рублей, ее хозяин должен оплачивать (3000000*30/50)*0,001 = 1800 рублей в течении года.

Если раскидать данную сумму на год, выйдет 150 рублей на протяжении месяца. Если человек зарабатывает среднестатистическую заработанную плату – 30000 рублей на протяжении месяца на руки, то 150 рублей – это полпроцента от его дохода. Или еще 5 рублей с каждой заработанной тысячи.

После уплаты налога на недвижимое имущество у него остается уже 340 рублей или 34% от дохода.

Если человек обладает более элитной недвижимостью, или несколькими недвижимыми объектами (даже участком за городом, гаражным помещением) – сумма налогов увеличивается, а доступная “чистейшая” сумма уменьшается еще крепче.

Автотранспортный налог. Тут тоже различные ставки и расчет можно выполнить только примерный. Величина транспортного налога зависит от мощности мотора и региона (для любого – собственные ставки, колеблются от 5 до 150 рублей за 1 лошадиную силу).

Возьмём например автомобиль с двигателем мощностью 150 л.с. и ставкой налога – 30 рублей за 1 л.с. В подобном варианте сумма транспортного налога будет составлять 4500 рублей в течении года. Или 375 рублей на протяжении месяца. Или 12,5 рублей с каждой заработанной тысячи.

В нашем примере отнимаем и этот налог, после этого остается 327,5 рублей или 32,8% от заработанного дохода. Вот, что в конце концов осталось от нашей начальной тысячи.

  Отличие омс от дмс в россии

Подобным образом, усредненный россиянин со среднестатистической заработной платой, имеющий из имущества одну малогабаритную квартиру и дешевый автомобиль, не имеющий плохих привычек, платит все вместе прямо и косвенно около 70% налогов с собственного заработка! И только 30% остается в его личном распоряжении.

Если даже взять во внимание, что расчеты приблизительные – это непомерно велика сумма. А если еще крепче забраться в дебри, и взять во внимание иные, более очень маленькие налоги (на животных живущих дома и др.), налоги с предполагаемой продажи имущества, а еще многие обязательные взносы (к примеру, на капитальный ремонт, ОСАГО, технический осмотр, за обслуживание оборудования которое работает на газу и т.д.), выйдет, что в распоряжении человека остаются считанные проценты из того, что он заработал.

Поэтому, если кто-то уверен в том, что налоги в Российской Федерации одни из очень невысоких в мире (а конкретно такой заголовок я увидел в одном из основных СМИ, что и побудило меня написать эту заметку), то я считаю, он делает ошибки. Настоящие налоги в Российской Федерации одни из наивысших в мире, как можно заметить, могут достигать 60-70% от дохода и даже больше, просто они сильно завуалированы и человеку, далекому от финансов, могут быть не заметны. И плюс ко всему их так же и поднимают.

Буду рад услышать ваше мнение по такому вопросу в комментариях. Подписывайтесь на Официальные страницы сайта в социальных сетях и нужно следить за обновлениями. До новых встреч на Финансовом гении – сайте, который увеличит ваш уровень материальной грамотности.

  1. Алексей:

    Подскажите,как оплачивать меньше налогов?Может все оформить на ИП или ООО?

    Дать ответ

    • Константин Белый:

      Чуть-чуть не понял вопрос. При большом доходе, где нибудь от 50-60 тыс. рублей на протяжении месяца и выше, рентабельнее будет оформить ИП и оплачивать единый налог, чем НДФЛ.

    News Reporter

    Добавить комментарий